美国财务部机密文件流出 汇丰银行又陷大丑闻

【文/察看者网】洗钱、放纵庞氏圈套……美国财务部流出的机密文件,揭开汇丰银行的又一桩丑闻。

据英国播送公司(BBC)20日报导,汇丰银行2013至2014年间,在探知客户涉嫌庞氏圈套(经过开展“下线”领取投资人丰富报答的金融欺骗,传销是典范的庞氏圈套之一)的状况下,放纵欺骗犯将8000万美圆(约合国民币5.4亿元)的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。

这一丑闻跟着美国财务部金融立功法律收集(FinCEN)的系列秘密文件于20日被地下,而惹起存眷。

文件还表现,汇丰在放纵欺骗犯转移资产以前,刚因洗钱被美国当局处以19亿美圆(约合国民币128亿元)罚金,并答应要冲击此类行动。被一起爆出涉嫌洗钱的,另有摩根大通银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行。开始爆料的美国旧事流派Buzzfeed,直指美国当局没有避免上述银行的守法行动。

FinCEN保守出的2657份文件中,有2100份为可疑勾当陈述(SAR)。依据规则,若银行疑心客户处置守法勾当,则会向无关部分提交该陈述。BBC称,法令规则假如银行检测到立功行动,该当解冻客户资金。

但明显,汇丰没有这么做。

据有关可疑勾当陈述,汇丰最先于2013年10月初次提交可疑勾当陈述,表现有超600万美圆被转入欺骗怀疑人的香港账户中。

美国财政部秘密文件流出 汇丰银行又陷大丑闻

汇丰第一份陈述提交于2013年(截自BBC观点图)

事先,汇丰无关职员称,转账“没有分明的经济、贸易和法令目标”,并疑心其涉嫌庞氏圈套。

汇丰于2014年2月上交第二份可疑勾当陈述,触及金额超1500万美圆,并称其为“潜伏的庞氏圈套”。次月,汇丰又提交了第三份陈述,触及金额920万美圆。

这桩案件被称为“万通奇观圈套”(WCM777 scheme)。据中国差人网2016年报导,“万通奇观”系列融资产物由所谓美国万通投资银行控股团体董事长徐某等人2013年5月筹划建立,经过宣扬“万通奇观”停止交际本钱反动,应用互联网云效劳、云较量争论和全世界批发扣头零碎为全世界客户供给本钱缩小。

2013年6月,天下各地少量购置“万通奇观”系列套装资金汇入徐某国际及境外公司账户内。另据外媒报导,在美国也有少量大众上圈套,另有美外地“投资者”因开展下线被人行刺。2017年,徐某被捕。

美国财政部秘密文件流出 汇丰银行又陷大丑闻

图自央视旧事

汇丰早就发明徐某账户的可疑买卖,但直到2014年4月、美证券办理委员会提告状讼后,才采纳举动。此案状师称,汇丰应及早解冻徐某账户,不至于让那末多人财富受损。

据BBC报导,在徐某转移赃款的几个月前,汇丰银行还躲过了美当局针对墨西哥毒枭洗钱的刑事诉讼,并答应今后标准流程。保守文件表现,2011年至2017年时期,汇丰发明行内账户的可疑买卖超越15亿美圆,此中约9亿美圆与各种守法立功勾当无关。

客岁,美国旧事流派网站Buzzfeed获得了美国财务部金融立功法律收集(FinCEN)的2657份文件,此中大局部为可疑勾当陈述(SAR)。

Buzzfeed随后将文件同享给国内查询拜访性记者结合会(ICIJ),来自80多个国度的400多名记者对文件睁开剖析发明,几家次要国内金融机构,在1999年至2017年间涉嫌操纵20万笔可疑转账,金额达2万亿美圆;自2011年至2017年,摩根大通银行、汇丰银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行涉嫌洗钱,Buzzfeed称,美国当局没有避免上述银行的洗钱行动

这并非汇丰银行第一次被曝出丑闻。2012年,汇丰银行墨西哥分行因未能禁止贩毒团体经过该行账户洗钱,墨西哥金融羁系部分罚款3.79亿墨西哥比索(约合2800万美圆)。2017年,汇丰银行又被控到场南非洗钱,为古普塔贸易家属合法转移资金。

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孟晚舟案证据地下!汇丰银行谋害,美国一手炮制

北京工夫7月24日上午,加拿大不列颠哥伦比亚省初等法院地下孟晚舟引渡案下一阶段庭审的证据资料。早在5月28日,该法院裁定孟晚舟案的实质是“讹诈罪”。

地下证据标明,所谓孟晚舟案,完整是美国炮制的政治案件。汇丰银行到场谋害,歹意做局、拼集资料、假造罪证,饰演了极不但彩的脚色。孟晚舟是洁白的!

虚拟罪名,控告摧枯拉朽

美国向加拿大法院提交的《案件告状记载》称,孟晚舟对汇丰“坦白”了华为与香港星通技能无限公司(简称香港星通)的干系,“误导”汇丰持续向华为供给银行效劳,汇丰因而违背了美国对伊朗制裁法案,面对平易近事和刑事罚款的“危害”,孟晚舟对汇丰组成“讹诈”。

此案“独一关头证据”,是孟晚舟交给汇丰的一份PPT文件。在地下的资料中,包含PPT全文,以及汇丰与华为的营业邮件记载。美国蓄意坦白、歪曲中心信息,控告完整不契合现实。

汇丰一直晓得华为和香港星通的干系

汇丰托辞不分明华为与香港星通的干系,这是悍然扯谎。

香港星通是华为在伊朗地域的协作同伴,两者干系头绪明晰。华为曾持有香港星通的股分,孟晚舟也长久担当过该公司的董事。可是,2007年,华为就出卖了所持有的香港星通股分,2009年4月,孟晚舟辞去该公司董事会地位。尔后,单方坚持一般营业来往。

汇丰一直晓得华为的伊朗营业。2010年,触及三方来往邮件证实,汇丰完整晓得华为与香港星通的干系。从华为发给汇丰的香港星通2009/2010财报可知,汇丰完整理解香港星通在伊朗的营业状况。

为自相矛盾,也为强化“罪证”效能,汇丰宣称:只要“低级”员工分明华为与香港星通的干系,但这些“低级”员工未将相干信息传送给“初级”办理者,招致后者只能依附孟晚舟供给的PPT判别危害。

基层晓得,高层不晓得,汇丰这一说辞纯属流言蜚语!

华为作为全世界最大的通讯设置装备摆设制作商和《福布斯》全世界500强企业,是汇丰银行全世界活动性及现金办理部第17大客户,单方有着近20年营业协作。如许的协作范围和时长,效劳华为的汇丰客户司理会是“低级”员工?何况,“甩锅”自家员工,既不是汇丰能够“免责”的来由,更不契合银行业的合规办理轨制。

尤其关头的是,2012年12月,汇丰因本身不妥行动,包含违背美国对伊朗制裁规则,与美国法律部签订《延期告状和谈》。汇丰向美国法律部包管,针对选集团客户展开审阅和清算任务。在此进程中,汇丰怎样能够辨认不出华为和香港星通的干系?假如真不分明,倒能够证明:汇丰诈骗了美国法律部,该当重罚!

大型金融机构最根底的合规请求,便是“理解你的客户”。汇丰有特地的危害办理委员会,号称一切分支机构均设有合规部分,假使危害评价仅依托孟晚舟的PPT,叨教雇佣这些职员干甚么?

为谗谄孟晚舟,汇丰不吝自贬,百年大行,颜面扫地!

汇丰从未因华为违背美制裁禁令

孟晚舟会晤汇丰高管时,香港星通的汇丰账户已封闭,单方对于伊朗营业的协作曾经完毕。对汇丰而言,此前与香港星通的协作,不存在孟晚舟讹诈的成绩;尔后与香港星通也无协作,不涉及这一危害。所谓孟晚舟“误导”汇丰持续协作一说,基本站不住脚。

2012年12月及2013年1月,路透社宣布两篇报导,称华为经过香港星通在伊朗处置违背美国制裁法案的营业,包含转卖美国制作的电脑设置装备摆设给伊朗的电信经营商。

除了华为,爱立信、诺基亚等出名电信厂商都在伊朗有商业来往,只是并未惹起美国如斯存眷。诡异的是,此时汇丰仿佛嗅到甚么,忽然开端“担忧”香港星通的影响,反复邀约华为决议计划层高管赴港,就相干成绩停止相同。

不管华为仍是香港星通,在伊朗均有一般的营业经营,这其实不违背美国的制裁法令。就连美国商务部长罗斯也供认,“我和我的共事没有发明华为的任何成绩”。即使如斯,2013年2月,香港星通仍是封闭了汇丰账户。华为与汇丰对于伊朗营业的协作,到此完毕。

营业曾经停止,汇丰仍然重复请求与华为停止“相同”。出于恭敬,2013年8月,孟晚舟与汇丰高管会见,详确陈说了华为在伊朗的营业状况,所展现的PPT,用少量篇幅引见了华为和香港星通在伊朗的客户、产物、合规请求、合规轨制。

客户能否在伊朗有营业,是汇丰评价合规危害的独一因素。在这一成绩上,孟晚舟没有“坦白”,也不存在“误导”,单方谈判时,孟晚舟并未鼓舞汇丰为香港星通重开账户。

不存在危害,汇丰固然乐于持续与华为协作。现实上,直至2017年8月,共同美国谋害华为到了最初关键,汇丰才在理由停止单方协作。两头近5年,靠着华为大范围营业,汇丰赚取了丰富利润。

汇丰宣称被“讹诈”,实践没有任何丧失

为做出被“讹诈”的假象,汇丰夸张数据、坦白现实。

汇丰宣称向华为供给了9亿美圆信誉额度,招致经济好处面对危害。9亿美圆,的确唬人,但本相若何?

2014年4月30日,汇丰及别的8家银行配合提出,要为华为供给9亿美圆信誉额度,每家到场银行供给1亿美圆信誉额度。基于该发起,包含汇丰在内26家银行,在2014年7月25日为华为供给了16亿美圆信誉额度,此中,汇丰供给的总额度下限为8万万美圆。

喊出9个亿,实践8万万!更无耻的是,汇丰坦白关头现实:在2017年6月,华为就撤消了这一信誉额度,后期也从未运用过这一信誉额度。

到处做假,难怪汇丰至今不敢向华为主意任何权益!

插刀华为,汇丰递交“投名状”

汇丰共同美国谋害华为,此中暗藏着宏大的好处交流:汇丰充任受益人举证孟晚舟,以此调换美国的赦宥,逃走美国法律部对汇丰洗钱重罪的刑事控告。

重案在身,歹意做局

2012年,美国当局就严峻洗钱和赞助国内恐惧主义行动控告汇丰,美国法律部认定:汇丰到场洗钱勾当。为此,汇丰领取了19.2亿美圆罚金,并与美国法律部告竣为期5年(2012—2017)的《延期告状和谈》。汇丰赞同“在任何查询拜访中共同美国法律部”,假如未能实行相干请求,美国法律部有权撤回该和谈,并向汇丰提出刑事控告。

依据美国的制裁法,相似“本人到场洗钱勾当”的银行高管成心行动,将面对刑事重罚。有媒体批评,19亿美圆“仅相称于汇丰5个礼拜的利润”,终极没有人被告状任何罪名,汇丰才算逃过大劫。

恰是从2012年起,汇丰一步一步配置圈套,目的锁定孟晚舟。

指名约见孟晚舟,派出职员却不合错误等。华为外部有专设部分与汇丰做营业对接,单方谈判理当由熟习状况的相干担任人列席。但汇丰指定要见孟晚舟,而汇丰派出的亚太区全世界银行营业担任人艾伦·托马斯(Alan Thomas),级别与孟晚舟其实不相当。

公司间商务来往,普通都因此电子邮件等书面资料为根据。但知恋人士泄漏,汇丰对孟晚舟的此次邀约,没留下任何“书面陈迹”。这次会见地址是香港四时旅店左近一家牛排馆,商谈“如斯紧张的议题”,汇丰竟然没有挑选公司集会室,分歧常理!

汇丰做局谋深虑远。在得悉是汇丰向美国提交了无关华为的信息后,路透社曾联络艾伦·托马斯,发明他居然曾经“退休”,并回绝对此做出批评。

自动“递刀”,换来脱罪

2016年9月,市场传出音讯,美国法律部正在便是否撤回《延期告状和谈》以及能否以刑事罪名告状汇丰停止评论辩论。同年末,汇丰开端机密对华为账户停止查询拜访。

对此,路透社宣布一篇报导剖析:汇丰“共同”美国提交华为查询拜访后果,“恰巧”就在汇丰与美国法律部和谈到期前启动,“汇丰但愿以此抵当美国法律部针对其涉嫌反制裁提出的控告”。

从地下材料看,2017年2月到7月,汇丰自动向美国法律部至多做了4次陈说,主动共同美国对华为的查询拜访,外部上千人被美国法律部约谈。

2017年12月,虽然美国法律部合规羁系员以为“汇丰的合规仍有很大缺点”,但美国检方却“出其不意”地撤消了对汇丰的局部刑事控告,并完毕了对汇丰的羁系。

自2013年经心筹划约见孟晚舟,到2016年偷偷启动对华为的查询拜访,直到2017年8月晦止与华为协作……汇丰经过一系列操纵,既保存了华为这个大客户,完成利润最大化,同时高管安全落地,成为少少数被美方撤回控告的企业之一!

值得留意的是,靠着插刀华为逃过一劫的汇丰,往常又被美国捉住凭据。2019年12月,汇丰因帮忙美国征税人逃税长达10年,认缴罚款1.92亿美圆,并再一次签订《延期告状和谈》。劣迹斑斑的汇丰,曾经被美国完整把握!

汇丰下一个出售的客户会是谁?

美国霸权,绞杀中国高科技企业

汇丰充任“马前卒”,美国一手炮制了孟晚舟事情。美国挥动大棒,在全球猖獗打压华为,目标便是保护全世界科技范畴霸权位置。正如美国法律部长巴尔所言:“中国曾经抢滩,5G范畴处于抢先位置,中国抢先会让美国得到制裁的权利”。

假造现实虚拟罪名,滥用权利守法逮捕。孟晚舟事情是一壁镜子,照出了美国霸权主义之下,美加若何同谋,披着“法律公道”的外套,动用国度呆板,对中国高科技企业睁开一场政治追杀。

险峻存心昭然若揭!孟晚舟真实的“罪名”在于:她是华为开创人任正非的女儿、华为CFO。美国请求加拿大逮捕孟晚舟,便是抓人质作为会谈筹马,向中国施压、绞杀华为。

加拿大《引渡法》与《加美引渡公约》明白规则,不撑持出于政治目标的引渡。以是,加拿大政府一直坚称“孟晚舟事情是一同法律案件”。可是,6月地下的加拿大平安谍报局一份备忘录明白写道,FBI奉告加拿大平安谍报局拘捕孟晚舟的方案。备忘录还正告,“方案的举动将在国内和双边(中加干系)层面发生严重影响”。

明显,在逮捕举动以前,加拿大谍报部分已对事情结果停止了评价,以为这是一同严峻的政治性事情。可是,面临美国施压,加拿大当局终极挑选“听从”。

加拿大法院2018年11月30日签发的暂时拘捕令,明白写有“立刻拘捕”。12月1日,加拿大边疆效劳局法律职员在廊桥第临时间阻拦孟晚舟,逼迫她交脱手机和暗码,并不是法拘留收禁近3个小时。这时期,不只没有奉告拘留的实在缘由,还逼迫孟晚舟答复与美国刑事告状书内容无关的成绩。

加拿大法律部分暂时变卦拘捕方案,便是要帮忙FBI合法汇集用于刑事检控孟晚舟的证据。在全部进程中,加拿大法律部及其高层官员都全程知悉,并且在明知相干守法行动严峻损害孟晚舟权益的状况下,也没有干涉和禁止。

如今,所谓孟晚舟引渡案进入本质审理阶段,少量证据、现实地下,黑白自有公论。全球掌管公理的人们等候加拿高文出公道的讯断。

香港汇丰银行到美国

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